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Rol
Diseñadora UX|UI Principal
Herramientas
Para este proyecto, el cliente es una empresa que actúa como intermediaria entre concesionarios de autos y grandes bancos. Su objetivo es reducir los costos de procesamiento de solicitudes de préstamo en más de un 10% mediante IA, a través de una solución que integra automatización con procesos manuales. Para lograrlo, nuestro equipo desarrolló una solución de OCR (Reconocimiento Óptico de Caracteres) que lee y extrae información de los documentos enviados por los concesionarios, determinando rápidamente si los clientes son elegibles para financiamiento..
Descubrimiento
Investigación
Prototipado
Pruebas
Librerias
Prototipos de Alta Fidelidad
Pruebas Adicionales
Entrega
Lanzamiento
DESCUBRIMIENTO
Resumen
Para ser más competitivo y atractivo para los concesionarios, el cliente necesita ofrecer decisiones de financiamiento de préstamos más rápidas que los concesionarios puedan presentar a sus clientes.
Actualmente, el proceso de revisión y financiamiento de préstamos puede tardar horas debido a su naturaleza manual. Los agentes de revisión y financiamiento deben evaluar manualmente muchos documentos para garantizar su precisión.
Además, la mayoría de las solicitudes contienen errores cometidos por los concesionarios, lo que causa retrasos.
Para abordar este problema, se contrató a nuestra empresa para desarrollar una solución de IA que permita una lectura más rápida de documentos y extracción de información de los envíos de los concesionarios, con el fin de validar errores y automatizar el proceso de financiamiento.
Objetivos del proyecto
Definir el alcance, las funcionalidades, las interacciones del usuario y los entregables para las fases del MVP y posteriores.
Definir los perfiles de usuario (user personas), así como sus puntos de dolor actuales, expectativas y flujos de trabajo existentes.
Comprender los procesos actuales y proponer un nuevo recorrido de usuario que integre la solución de IA.
Diseñar una interfaz intuitiva que fomente la adopción por parte de los usuarios y sea independiente de terceros.
¿Cómo se ve el éxito?
El tiempo de aprobación de financiamiento de solicitudes se reduce de 10 horas a al menos 2 horas.
El 80% del personal del cliente se enfoca en financiar solicitudes, en lugar de revisarlas en busca de errores.
Los usuarios adoptan fácilmente la nueva solución y prefieren usar la nueva interfaz en lugar de su software y metodologías anteriores
Posibles limitaciones
El actual software LOS (Sistema de Originación de Préstamos) usado para la revisión y aprobación de solicitudes pertenece a un tercero, lo que dificulta la integración tanto a nivel técnico como de experiencia de usuario.
Nuestro equipo solo tiene acceso a los procesos y datos de nuestro cliente y no puede influir en los procesos de los concesionarios de autos.
Idealmente, nuestro equipo necesitaría desarrollar su propia solución de división y clasificación de documentos. Sin embargo, esto podría estar fuera del alcance del proyecto.
El cliente no ha tenido experiencia previa trabajando con equipos de UX | UI.
Entregables
INVESTIGACIÓN
Objetivos de la investigación
Identificar las brechas existentes en la experiencia de usuario.
Comprender las motivaciones y puntos de dolor de los usuarios.
Aclarar los procesos relacionados con el financiamiento de solicitudes.
Identificar requisitos técnicos y posibles limitaciones adicionales.
Reuniones y documentación existente
Al inicio del proyecto, no teníamos acceso directo a los analistas de Financiamiento. En su lugar, nos reunimos con gerentes y el equipo técnico para comprender las necesidades, puntos de dolor y procesos actuales de los analistas de Financiamiento, así como las opciones y limitaciones técnicas.
El cliente también proporcionó videos de demostración y documentación que explicaban el proceso de financiamiento de solicitudes desde la perspectiva de los concesionarios y de la empresa. Con esta información, desarrollé perfiles de usuario y futuros recorridos de usuario.
Funding-Analyst-Persona
Screener-Persona
Business Opperations User Persona
Dealer-Persona
Historias de usuario
Recorrido de usuario
Trabajé junto con los equipos de Negocio, Ingeniería y Ciencia de Datos, así como con el cliente, para definir el siguiente recorrido de usuario y determinar cómo se integraría la nueva solución de IA con los procesos y herramientas actuales del cliente.
Para definir la versión final de este recorrido (hasta el momento) fueron necesarias múltiples iteraciones, reuniones y pruebas.
El objetivo era hacer que el recorrido de usuario fuera lo más automatizado posible, para que los Analistas de Financiamiento pudieran enfocarse en aprobar financiamientos de la forma más rápida y precisa posible.
DISEÑO DE INTERFAZ
Wireframes
La pantalla principal se dividió en tres secciones simples: revisión de entrada de datos (donde los usuarios validan y corrigen problemas detectados por el OCR), revisión de deficiencias (validando las reglas de negocio de la solicitud), y una sección final de solo lectura. En el futuro, el plan es automatizar aún más este proceso conforme sigamos desarrollando la tecnología y los usuarios ganen confianza en nuestra solución.
PRUEBAS DE USABILIDAD
Para realizar las pruebas de usabilidad, utilicé una combinación de pruebas remotas no moderadas mediante Maze y pruebas remotas moderadas mediante reuniones por Google Meet. 6 participantes tomaron parte en la primera fase de la prueba de usabilidad.
DISEÑO FINAL
